Les banques de Singapour servent des sociétés et des familles de toute l’Asie et bien au-delà. Découvrez ce qu’une banque singapourienne demandera à votre société, comment le commerce a été financé à travers le port et comment préparer une demande qu’une banque pourra accepter.
Le répertoire de la MAS (l’autorité monétaire et de surveillance financière), consulté le 4 novembre 2026, recense des licences pour 6 banques locales, 10 qualifying full banks, 20 full banks, 96 wholesale banks et 21 merchant banks. Il s’agit de nombres de licences, et une même banque peut en détenir plusieurs.
L’affaire de blanchiment d’août 2023 a changé le ton des questions (Pourquoi une seule affaire a son propre chapitre). Un organigramme remontant jusqu’aux personnes physiques, des justificatifs de l’origine du patrimoine et des contrats montrant la provenance des fonds raccourciront l’échange. Les entreprises du secteur des actifs numériques liront Ouvrir un compte à Singapour et Ce qu’une banque veut voir dans la durée.
Les banques appliquent les notices de la MAS émises en vertu des lois sectorielles ainsi que l’obligation de déclaration prévue à la section 45 du Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 (loi sur la confiscation des produits de la corruption, du trafic de stupéfiants et d’autres infractions graves) (L’obligation légale). Singapour met en œuvre les sanctions des Nations unies et, depuis mars 2022, ses propres mesures contre la Russie. Ses banques tiennent également compte d’autres régimes de sanctions dans leur pratique commerciale (L’OFAC et la réalité commerciale).
Le crédit fait partie du port depuis les Agency Houses (maisons de commerce mandataires) du XIXe siècle, qui vendaient à crédit à trois à six mois le long d’une chaîne de négociants. Cette histoire est racontée dans L’Agency House comme intermédiaire et Les chaînes de crédit entre l’Europe, l’Inde, la Chine et l’archipel.
Banque et gestion de fortune
Singapour gère 6,7 billions de S$ d’actifs, provenant pour la plupart de l’étranger. Les articles réunis ici expliquent comment une banque aborde un nouveau client, comment une trésorerie est tenue et convertie en monnaie officielle, et comment une famille détient son patrimoine par un fonds, un trust ou un family office. Ils montrent aussi les débuts de cette activité, dans les réseaux de crédit et les maisons de transfert de fonds du XIXe siècle. La partie E de l’ouvrage sur la place financière, consacrée à la gestion de fortune et à la banque privée, reste à paraître. Vers les articlesBancabilité et entrée en relation
Ouvrir et conserver un compte bancaire à Singapour demande de la préparation. Les articles réunis ici expliquent pourquoi le compte est le goulet d’étranglement de nombreuses entreprises, comment se déroule l’ouverture de compte à Singapour et en Suisse, quelles banques acceptent les clients du secteur des actifs numériques, comment une trésorerie est convertie en monnaie officielle et ce qu’une banque attend au fil de la relation. Les cas proviennent d’entreprises d’actifs numériques, les candidats les plus scrutés, et les enseignements sur les documents et la substance valent aussi pour d’autres sociétés. Vers les articlesFinancement du négoce
Le financement du négoce est la plus ancienne activité financière du port. Les articles réunis ici expliquent comment les agency houses du XIXe siècle escomptaient les lettres de change, comment le crédit circulait du Lancashire à l’archipel en passant par Singapour, comment étaient financés les planteurs de gambier et de poivre, et quel rôle jouaient la rivière et les godowns (entrepôts). La partie H de l’ouvrage, consacrée au financement du négoce, à la fraude et aux risques actuels, reste à paraître. Vers les articlesNégoce de matières premières
Singapour a été fondée comme port de commerce. Les articles réunis ici suivent l’économie d’entrepôt du XIXe siècle : le commerce des jonques venues des ports du sud de la Chine, les marchands bugis, arabes, indiens et européens, les Country Traders et l’économie de l’opium, le gambier et le poivre, l’agency house comme intermédiaire, et les chaînes de crédit qui tenaient l’ensemble. Ils comparent aussi l’entrepôt avec Genève. La partie G de l’ouvrage, consacrée à la plaque tournante du négoce d’aujourd’hui, reste à paraître. Vers les articlesRéglementation et surveillance
À Singapour, la réglementation financière est concentrée dans une seule institution. Les articles réunis ici expliquent le modèle de Westminster dans une cité-État, les sources du droit, la force juridique des notices, lignes directrices et FAQ de la MAS, le mandat et la philosophie de la MAS, les catégories de licences, le Payment Services Act 2019, le Securities and Futures Act 2001, le Financial Services and Markets Act 2022, les stablecoins, la tokenisation et les étapes d’une demande de licence. Les origines coloniales de l’ordre juridique sont racontées dans l’ouvrage sur la place financière. Vers les articlesLBC et conformité
Singapour applique un dispositif étendu de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Les articles réunis ici expliquent les trois lois sur lesquelles il repose, les notices de la MAS, l’évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise, l’obligation de vigilance à l’égard de la clientèle, la règle de voyage (travel rule) et l’obligation de déclarer les transactions suspectes. Ils traitent aussi de l’affaire de blanchiment d’août 2023, des sanctions, de la gouvernance et des inspections, ainsi que de la conduite d’un programme unique au sein d’un groupe. Les exemples proviennent des services de digital payment tokens, et une grande partie du cadre s’applique aux institutions financières en général. Vers les articlesSingapore : Origines : de Temasek au port franc
Origines : de Temasek au port franc : une partie du livre Singapore as an International Financial Centre du Dr Alexander Ressos. Vers les articles