Ce qu'une banque attend dans la durée
Un compte ouvert peut être clôturé. Dans les deux places, les banques réexaminent chaque année leurs clients actifs dans les actifs numériques et mettent fin aux relations qui se sont écartées de l'activité décrite à l'ouverture. Les moyens de conserver un compte sont les mêmes que ceux qui permettent de l'ouvrir. Informez la banque avant que l'activité ne change. Maintenez les flux entrants dans les limites de la prévision ou expliquez l'écart avant qu'il ne survienne. Poursuivez le filtrage par analyse blockchain et communiquez les rapports. Traitez le responsable de la conformité de la banque comme un interlocuteur à informer, jamais comme un obstacle à contourner. Un groupe disposant de comptes dans les deux places devrait fournir les mêmes informations à chaque banque, car les deux banques peuvent comparer leurs informations par l'intermédiaire de leurs relations de correspondance. Une incohérence est fatale.
Perspective transfrontalière
Un groupe présent dans les deux places devrait organiser ses relations bancaires de sorte que chaque entité ait son compte là où ses flux entrants sont le plus faciles à expliquer. La fondation ou l'AG suisse, qui reçoit le produit de la vente de jetons et convertit la trésorerie, est cliente en Suisse d'une banque spécialisée ou cantonale qui a déjà vu de tels flux. La société singapourienne, qui reçoit des honoraires de services des entités suisses et paie les salaires à Singapour, est cliente à Singapour d'une banque locale qui voit une société mère réglementée et des flux fiat prévisibles. Aucune entité ne devrait faire transiter les flux de l'autre par son compte. Un groupe qui respecte cette répartition ouvre les deux comptes en un trimestre et les conserve. Un groupe qui tente de faire passer ses conversions de trésorerie par une banque à Singapour passe une année sans compte.
À titre d’information générale uniquement. Cet article ne constitue pas un conseil juridique ou fiscal, ne remplace pas un conseil adapté à votre situation et ne crée aucune relation avocat-client. Il reflète l’état du droit en octobre 2026.